美国注册财务策划师－Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划最早于70年代在美国产生，于80年代正式成立了名为“国际财务策划协会”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构。其会员组织也已遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、新西兰、日本、新加坡、韩国、香港、印度、马来西亚和南非等国家和地区，在亚太已分布21个国家和地区。

财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。在国外，财务策划服务已不是一个新生事物，20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在许多国家已经几乎深入到每一个家庭或个人。

现时的财务策划师，普遍在欧美各国中的银行，保险，证券公司，会计，法律事务所任职，其中在银行和保险公司工作的各占1/3 。因此取得专业理财策划的资格，是日后能在激烈竞争环境下的一种强有力的提升工具；而且由于其高额年薪，财务策划师已成为目前全球最受欢迎的职业之一。

 

答;  1、时代前景
　　中国加入WTO后，随着经济的市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。随着居民储蓄的增加和         个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人财务策划必将成为国内的新兴行业。
    2、市场前景
　　财务策划涉及的服务范围十分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等，财务策划师则广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。目前国内普遍匮乏具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国金融职业场上的新宠。在此情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也逐渐认识到，只有通过考取专业资格，尤其是与国际接轨的专业资格，方可提升个人的竞争力，获取更佳的事业发展。
    3、薪酬前景
 　目前，全世界从事财务策划的专业人员共有64000名，一半以上分布在北美地区。美国是目前拥有注册财务策划师最多的国家，财务策划已成为最受欢迎的职业，1997年财务策划师的平均年薪达到11万美元。财务策划师能赚取多少是要视乎多个因素，其中最重要是他们精于哪一个专业范畴，例如你是属于税务计画、证券或基金投资，还是遗产管理方面的专家，赚多赚少全视乎你的人际网络、推销技巧、原创性及能力。财务策划者通常是收取佣金的，亦即客户赚得愈多，他就水涨船高，但最近出现这样的争论，究竟是应收取佣金，还是单纯的酬金？老实说，你能收取多少服务费，完全看你的服务质素，你服务得愈好，客户就愈愿意多付给你。总而言之，不断增值的服务，是你赚钱的保证

 

问：RFP什么时候考试？在哪里考试？一次通不过怎么办？能否补考？还需要收费吗？考试没有通过我还可以听课吗

答： 每年的3，6，9，12月份都有安排全国统一考试，学员可根据自身的情况而报考部分或全部科目，如果第一次考试通不过可继续参加补考，补考费100元；只要在3年内通过五门必修课即可拿到证书。另外，学员可以凭学生证继续免费参加我们举办的培训及后续教育服务。

 

 

 

1、企业财务总监和财务经理

2、银行的部门经理、客户经理及理财专员　

3、证券公司的投资顾问

4、保险公司的专业人员和保险业务员

 5、基金公司专业人员及销售和服务人员

  6、中介咨询公司的专业人员

对于普通的财务人员,完成课程后对自己目前的工作有什么帮助?

解答：  课程的实用性很强,就业面很广.财务策划专业课程既可以增强本身的专业知识,也可以补上自身其他知识面的不足,做到取长补短,实现自身的晋升或转行.同时可以结交到一批财务金融行业的朋友,为自己事业的发展积累资源.财务策划行业进入中国的时间并不长,但需求量很大,具备财务策划专业资格的人士已成为企业及金融行业抢的对象.省建设银行,友邦保险,招商基金等大型企业在招聘相关高薪职位时,都要求具备财务策划师专业资格.

作为一个企业经营管理人员，我学习RFP有什么意义？

　　中国的财务管理人员的平均素质远未达到发达国家的水平。与国外同行相比，很多企业不仅对财务策划职位角色定位十分模糊，相关从业人员甚至没有受过系统的相关专业训练。大型公司的总会计师的素质与跨国公司同行相比也差距甚大，上海国家会计学院CFO研究中心副主任邓传洲博士认为，由于目前财务策划从业人员中中担纲的骨干力量很多是90年代前后毕业的，专业大多是会计，知识结构明显不足，在后续教育方面也不看重，造成整体素质并不能胜任财务管理，很多人甚至对资本结构对企业安全的重要性都缺乏认识。

　　而RFP的课程培训，正好针对中国国情，弥补这方面的不足，我们通过财务策划课程、税收、投资、融资等一系列的课程的学习，让学员们得到一个系统和完整的学习，提高他们的实际操作能力。不少学员反应，通过对该课程的学习自己的财务策划和财务管理水平达到了一个新的高度

公开考试是否很难通过？通过率有多少？

　　应该说顺利通过注册财务策划师协会举办的公开考试是有一定难度的，这也证明了RFP资质具有很高的含金量。正因为如此，协会才协同国内专业机构开展相关培训工作，旨在帮助学员顺利通过考试，获得RFP资质。据统计，在香港参加过培训的学员通过率一般在60%左右，大陆由于暂时是中文考试，所以通过率要高一些。

注册财务策划师与注册会计师的比较