答：获得 WRFA 的 学员，首先能保证学习内容的有效实质，能学到世界最新的金融理论及实操技巧； 在提高理论系统性的同时，其素质和实际技能也能迅速提升，学员经历实际案例教学内容，能快速适应当今企业的需要， 更好地从事本职工作。另外还会获得 ＡＷＦＦ的证书，是国际权威的金融分析师证书。除此之外，证书获得者经过年审成为中国金融分析师会员，有机会参加多种形式的持续学习。与金融机构的官员、政策专家、商业机构的领袖以及国际资深人士、国外金融分析师开展各种形式沟通交流；参与金融分析师俱乐部举办的各种论坛、沙龙、讲座、聚会，并能及时分享ＡＷＦＦ提供的各种金融资讯，确保会员在金融领域内始终保持领先；获得二级证书以上的学员，将推荐为ＡＷＦＦ个人会员，并有机会获得国内外各大金融机构的职业机会；学员掌握的知识结构和水平会直接有助于英文较好的学员考取美国的CFA．

 

 

答：每年每级在年中（6月左右）和年末（12月左右）进行二次考试，第一、二级考试每级5个小时。

课程和考试权重分配大致比例如下：

 

 

 

答：WRFA的专家顾问由下列专家组成：

 

       一、招生对象

1、金融领域初级、中级专业人士；

2、企业财务、投资岗位中级以上专业人士。

        二、 报名条件

1、大学本科以上学历，一年以上财务金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；

2、能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

一、招生对象

金融领域中级专业人士；企业财务、投资岗位中、高级专业人士。

         二、报名条件

1、硕士研究生以上学历，金融、财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以 上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；

2、直接报名二级的学员需通过报名考试（考试难度相当于一级考试水平）；

3、 通过WRFA和CFA一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；

4、二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上 课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构 仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；

5、能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

一、招生对象

金融领域中高级专业人士；企业财务岗位高级专业人士

           二、报名条件

1、 硕士研究生以上学历，金融领域四年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；或者专科以上学 历，金融或者财务领域连续8年以上工作经验；

2、参加二级培训并获得“中国注册金融分析师”二级证书，或者通过国际注册金融分析师（CFA）二级的学员； 

3、能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。 

 

答：马克思曾经说，金融本身是国际化的，是市场性的，在经济全球化的快速推进过程中，经济全球化走在了前面，而金融是经济的核心，金融的全球化就走在最前面。金融业的发展必将带来金融人才的需求扩大。中国加入WTO几年来， 目前已有20多个国家60多家银行在华设立了200多家金融机构。 随着中国银行业在2006年底全面开放的时日迫近，外资银行在逐步解除束缚、延伸产品线、深入扩张的同时，招纳我国高级金融人才已经成为国外金融企业进行人才储备的一项重要战略。外国金融机构的大量涌进，必然会促进我国金融人才的市场化、职业化、产业化和全球化，出现“国内竞争国际化，国际竞争国内化”的现象岌岌可危的金融人才争夺也已经开始推动国内众多金融机构酝酿人才洗牌。

     在国际上早在1963年就开始实行CFA制度， 40多年来培养了大批能够在金融领域“ 游刃有余 ”且兼顾行业自律的从业高管。截止到 2005年12月，我国内地只有495人获得了注册金融分析师（CFA）称号，大量有丰富实践经验的本土金融人才因语言、时间等原因被挡在了CFA 的门槛之外。另外单纯掌握国际管理和理论的人才，在一段时间内也很难走上具有国内本土特色的金融发展的“快车道”。

由此可见，运用全球的视野和思维并兼顾本土特色，创建中国的金融人才培养体系势在必行。

 

答：学费包含了培训费、教材费、考试认证费几部分，需要单独来看。而且这一定是参照行业内合理标准来定位的。另外项目针对中国金融机构中高级人才；教学师资全部由国内外专家担任，严格保证了教学质量；采用国际标准的课程体系，保证学员学习到世界最新的金融理论及实操技巧；在提高理论系统性的同时，更注重学员素质和实际技能的培养，在培训设置上加入实践教学和案例教学内容，学员经过培训，能快速地适应企业的需要，实现了企事业人才素质的提高。而且能优先获得培训之后的各种形式的后续增值服务。（见WRFA的培训与其他培训相比除了取得证书以外，还有其他优势吗？）

以上因素决定我们的定价是合理的、准确的。

 

 

没有通过考试的考生可提交申请，在交纳补考考试费后，参加同级别下一次考试，只有二次补考机会；一级补考费200元，二级补考费500元。学员为了提高通过的几率， 可有一次机会免费参加30课时的考前辅导；第二次考试仍旧未通过，若再参加考前辅导，需交纳考前辅导费每人RMB1500元。

 

答：5个小时的计算机考试，考试内容主要为客观性考题。采用“培、考分离”的原则根据各地培训人数情况由中国注册金融分析师认证中心实施全国统一考试。考试时间为6月份及12月份，具体时间由 WRFA 执行办公室在5月份及 11月份向全国 WRFA 培训单位作统一公布，考试时间一经确定，原则上不再变动，如遇特殊情况，另行通知。

考试内容参照国际经验联合开发题库，包括专业知识、技术技能、基本职业素养等模块，各级考试题型为选择题、案例分析题及论文不同的形式。

 

答：面授 9 天（约 90 课时），考前总结辅导 3 天（约 30 课时），考前一个月

左右指定地点统一进行考前辅导，总计 12 天，约 120 课时。

学员自学 250 学时

 

问：老师都是哪里的?

答：我们的老师主要是来自境外金融行业的专家，具有丰富从业经验及培训经验，同时具备国际 CFA 证书的资深讲师。部分讲师是来自国内著名金融机构的专家，具备丰富的一线操作经验和培训经验。同时有部分老师来自AWFF世界财经联合会的资深专家团。

 

问：理财规划师（CFP）、注册财务策划师（RFP）与金融分析师（WRFA）有何区别?

答： 2003年1月国家劳动和社会保障部颁布： 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭和机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。由美国金融策划师标准理事会认证的理财规划师（CFP）两年前就被引入国内，它的职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保护客户的财务独立和金融安全。与国际标准相比，国内的CFP涉及的面较窄，同时对受训人员的学历要求也较低。国外的个人理财需求更偏重于税务筹划、遗产规划、员工福利和退休计划等方面，而国内的个人理财需求可能更偏重于保险规划和投资规划。财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标。注册财务策划师（RFP）协会有限公司于五年前创始于香港。

金融分析师（WRFA）与理财规划师（CFP）、注册财务策划师（RFP）最大的不同处在于前后台的观念。WRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等；而理财规划师（CFP）和注册财务策划师（RFP）却类似每一个客户在理财方面 的家庭医生，为客户挑选适合的理财工具。另外他们的工作层面和服务对象明显不同，金融分析师（WRFA）多半存在于大型金融机构中高管理层或大中型企业的财务主管，他们需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验以最大限度地降低投资风险。而理财规划师（CFP）和注册财务策划师（RFP）高 级服务的主要对象是个人，他们的工作要求主要是熟练掌握现有个人理财产品，并能够对产品组合提出合理化建议和方案。

问：取得 WRFA 的认证后，对个人利益能带来什么好处吗？

答：从个人角度讲获得 WRFA 的学员，还可以学习到世界最新的金融理论及实操技巧；在提高理论系统性的同时，其素质和实际技能也能迅速提升，学员经过培训实际案例教学内容，能快速地适应当今企业的需要，更好的从事本职工作。学员个人能力及身价是个人所关心的重要因素。  除此之外，证书获得者经过年审会成为中国金融分析师会员，将有机会参加多种形式的持续学习。与金融机构的官员、金融政策专家、商业机构的领袖以及国际资深人士、国外金融分析师开展各种形式的沟通交流；参与金融分析师俱乐部举办的各种论坛、沙龙、讲座、聚会，并能及时分享ＡＷＦＦ提供的各种金融资讯，确保会员在金融领域内始终保持领先；

     

     学员掌握的知识结构和水平会直接有助于英文较好的学员考取美国的CFA 。

 

问：考试通过就能够拿到证书吗？

 答：不是。通过考试是拿到证书的必要条件，但不是充分条件，学员最终拿到证书，需要具备的条件包括：

      参加相应等级的培养并最终通过该等级的考试；

达到该等级要求的相应行业工作经验和教育背景；（需要提供工作经验和教育背景的正式证明）

需要签定执业道德宣言，遵守执业道德准则，并同意接受单位、业界和社会公众监督。

 

问：参加 WRFA 的培训为什么迫在眉睫？

 答：金融开放迫在眉睫，中国的金融市场和国际接轨，一方面，国际金融机构大量进入中国市场，中国金融机构一方面参与国际金融业务，另一方面日益国际化的金融环境和竞争日益加剧的金融市场中，已经对金融从业人才的知识结构提出了新的挑战；

市场需要——中国金融市场的迅速发展急切需要金融分析师，权威部门统计未来两年这一缺口达上万人，这个时候不进入，等市场逐渐饱和再想进入就没有竞争力了。

机构需要——金融机构的激烈竞争也需要大批与时俱进的金融人才，特别是中高级管理人员和专业人员，在短时间内了解并掌握国际金融投资的知识体系，成为未来国内金融机构提高国际竞争能力的关键。 

对个人来说——金融分析师这个职业已经被大家所共识，是众所周知的高薪金领职业，现在报考该证书的人数每年都呈几何级数递增，竞争十分激烈，提早进入就会提早获得高薪和令人羡慕的职位，尽早提高自己的竞争力。

    另外金融行业属于知识密集型行业，需要不断地学习和掌握金融市场最新资讯,犹如逆水行舟不进则退,金融人才只有不断地持续充电

   积累经验才能在竞争中处于优势地位。所以参加专业的WRFA 培训是必要且十分迫切的。

 

问：招生和考试通过是不是有比例的，我交钱就可以过吗?

答：考试非常严格，没有确定通过比例，考试不设及格分数线，只对考生试卷的整体水平进行评估，未达到标准的学员可有二次补考机会。

 

答：所有中、高级的金融业人才，如首席财务官员、首席投资人员、投资银行家、投资分析员、投资顾问、投资策略分析员、基金经理、股票经纪人、信贷风险分析员、 财务总监、银行司库和风险管理人员都应参加培训并考取中国注册金融分析师。

 

问：这个证书有什么用 ?( 参加这个培训有什么好处 ?

答;  WRFA 证书将逐步成为金融市场一个金字招牌。主流金融机构的负责人都在逐步作为专家委员参与到这个项目的专家委员会中，支持这个项目的发展，培养计划的影响正在迅速壮大；

 

   我们的培养对象主要是已经具备在金融、财务领域执业资格的专业人士，不同级别的证书标志着学员具备在金融、财务和投资领域不同水平的技能；证书的水平可以参照美国的 CFA 证书水平，我们的培养体系完全和国际接轨，  除了掌握 CFA 的知识体系外，还会增加中国的金融政策和法规的内容。

     在学尔森除了拿到中国本土的证书之外，还可以免试申请AWFF世界财经联合会的相应证书，同时学员还可以积累丰富的金融人脉资源，获得权威丰富的金融资讯信息，加入一个由学员组成的庞大的金融专业人士俱乐部，并且，英文水平好的学员，还可以比较容易的通过美国 CFA 的考试。

 

 

 

 

 答：对金融高端人才的培养是一项国家战略。  AWFF世界财经联合会是全球性（主要为北美地区）财务、金融类职业资格认证机构，在全世界享有很高的盛誉，证书含金量非常的高，得到极大多数行业同仁的认可与赞许。

 

 

答：金融机构如银行、保险、证券、基金、信托、投融资机构及企业财务领域均需要中国注册金融分析师人才。如：从事首席财务官员、首席投资人员、投资银行家、金融研究人员、投资分析员、投资顾问、投资策略分析员、基金经理、股票经纪人、信贷风险分析员、  财务总监、银行司库和风险管理人员等。

 

答 ：证书每年需要年审。由证书持有者所在工作单位出具证明信，以证明证书持有者没有违反《中国注册金融分析师执业守则》各项规定。申请上报中国注册金融分析师培养计划执行办公室来统一注册年审。

 

 

 答：

      传统投资基金公司如何管理投资正是中国注册金融分析师的课程核心。投资决策的过程当中包括搜集信息、整理资料、做估值分析和投资决定、根据客户的情况制定投资策略、建立投资组合、分散投资风险、对冲风险、根据设定的基准检视回报和分析、按需要调整组合等等。同时在投资决策的过程当中需要考虑个人客户和投资机构客户不同的需要,要在投资管理方面做出不同的安排。

 

 

证券公司在向客户推介各类型证券前，要做出分析、估值，也是本课程的主体。除了以上投资决策过程的工作外，还需要评估所推介证券的风险，决定适合哪类型的投资者。

 

 

保险公司

  保险公司的业务除了用于计算保险金的精算外，投资管理是最重要的，保险公司是否赚钱或亏损，全有赖于投资管理是否得法。投资管理正是中国注册金融分析师的课程核心。在投资决策的过程当中需要考虑保险公司的资产和债务的配对。

   

 

    商业银行传统的业务主要是借贷。在借贷的过程中，如何评估客户的信贷风险是商业银行赚钱或亏损的关键。基本上贷款和定息债券是同一类投资工具做信贷风险分析时着重借款人的财务稳健性，支付利息和本金的能力，最重要的是借款人的还款意愿。债券投资分析和银行贷款的信贷风险分析是同出一辙这正是本課程的主要部份。另外，商业银行的司库在如何管理银行的流动资金亦是本课程中重要的一环。处理流动资金的时候，需要考虑短期利率的变化。与此同时银行司库因业务的需要，作多种外币的买卖。对宏观经济、国际贸易账户收支、孳息曲线分析等的认识均极为重要。由于银行处理的金额庞大，风险管理不可或缺。如何运用各种衍生工具，从投资组合角度作对冲极为重要。如何运用衍生工具作风险管理程的主要部份。

 

现今商业银行新的业务和独立投资顾问公司相同，为个人客户作财务投资策划。财务投资策划需要以投资组合角度为客户筹谋，也需要正确解读投资基金业绩报告，为客户选择合适投资。解读投资基金业绩报告正是专业标准的一部份。

 

 

 投资银行

    投资银行的业务其中之一是帮助客户上市、筹募资金。如何为户评估其价值，正是股票分析的工作，其重点是分析客户业务的前景，客股票的升值潜力。也是本课程的主要部份。 

   另一重要业务是为客户发行债券当中需要了解客户的财务状况，做出信贷评级，决定债券的孳息率。这工作基本上和评级机构的相同。

 

   现今投资银行最重要的业务之一是发行结构性产品。如何在传统证券上加入不同的衍生工具使之成为结构性产品，也是一门学问。衍生工具正是本課程的一部份。

    对冲基金在设定投资策略时需要充份理解策略中各部份资产的风险在执行策略时更要知道各部分资产的价值。課程中的股票、债券和衍生工具正好分析各部份资产的风险。

     

 

     信托公司的主要业务是为委托人管理资产，除了管理资产，做适当投资外，受托人要充份理解受托人的责任和义务。伦理与专业标准的课程正好指出在国际上一般受托人的责任和义务。

 

 

企业财务高管